Агентство по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана ограничило срок действия платежных карт для нерезидентов 12 месяцами. Об этом говорится в постановлении ведомства от 31 декабря 2024 года. Исключения будут сделаны для субъектов предпринимательства, дипломатов и инвесторов. Ограничение не распространяется на уже выданные карты.
Решение объясняется желанием минимизировать риски "использования банковских услуг в сфере незаконного оборота наркотиков и цифровых активов".
Банки теперь должны будут проверять документы клиентов-нерезидентов. В случае, если клиента будет представлять доверенное лицо, то банки обязаны проверять действительность его полномочий. Если соглашение с банком будет заключать представитель клиента, то будет проводиться "биометрическая идентификация клиента".
Банкам запрещается дистанционно заключать соглашения с резидентами стран с высоким риском отмывания денег или финансирования терроризма. Эта норма не касается граждан стран-членов Евразийского экономического союза (Армения, Беларусь, Кыргызстан, Россия).
Кроме того, банки должны будут проводить оценку риска отмывания денег или финансирования терроризма, если, в частности, у клиента банка есть более пяти платежных карточек, выпущенных одним банком, или по три платежные карты, выданные тремя разными банками. К ним не относятся платежные карты, выпущенные на имя детей, а также кредитные карты, по которым осуществляются операции по выдаче и погашению банковских займов.
Девятого января 2025 года, Агентство финансового мониторинга Казахстана сообщило, что в 2024 году в Казахстане зафиксировали 6,2 тысячи случаев использования платежных карт, которые были открыты подставными лицами для отмывания доходов. Более 90% владельцев карт были нерезидентами.
С первого января 2025 года Казахстан приостановил выдачу ИНН в посольствах за рубежом. По данным МВД Казахстана, в 2024 году ИИН Казахстана оформили 435 тысяч иностранных граждан, из них более 233 тысяч – это граждане России, 121,7 тысяч – граждане Узбекистана, 25,6 тысяч – граждане Китая. СМИ со ссылкой на Минцифры Казахстана писали, что с 2022-го по 2024-й год карты казахстанских банков получили почти 695 тысяч россиян.
